ShakeBet Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

ShakeBet verpflichtet sich, die höchsten Standards an Integrität und regulatorischer Compliance aufrechtzuerhalten. Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) beschreibt die Maßnahmen, Verantwortlichkeiten und Kontrollen, die wir eingerichtet haben, um zu verhindern, dass unsere Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten genutzt wird. Durch den Zugriff auf oder die Nutzung von ShakeBet stimmen Sie zu, die in dieser Richtlinie beschriebenen Grundsätze und Anforderungen zu befolgen.

1. Ziele der Richtlinie

Unser AML-Rahmenwerk ist darauf ausgelegt:

  • Die Nutzung von ShakeBet für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

  • Die Einhaltung aller anwendbaren lokalen und internationalen AML-Gesetze und -Vorschriften sicherzustellen.

  • Die betriebliche Integrität und den Ruf von ShakeBet zu schützen.

  • Transparenz und Rechenschaftspflicht bei allen Finanztransaktionen zu fördern.

2. Überblick über das AML-Compliance-Programm

2.1 Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)

Wir wenden strenge Verifizierungsprozesse an, um die Identität und Legitimität aller Nutzer zu bestätigen. Dazu gehören:

  • Identitätsverifizierung: Kunden müssen gültige, unabhängige Dokumente oder Datenquellen für Identitätsprüfungen vorlegen.

  • Laufende Überwachung: Alle Kundenaktivitäten werden überwacht, um Muster oder Verhaltensweisen zu erkennen, die auf Finanzkriminalität hinweisen.

  • Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD): Zusätzliche Prüfungen werden bei Hochrisikokunden oder -transaktionen angewendet.

2.2 Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Wir führen Aufzeichnungen gemäß den gesetzlichen Anforderungen, einschließlich:

  • Verifizierte Kundenidentifikationsdaten.

  • Vollständige Transaktionsprotokolle und Zahlungsunterlagen.

  • Dokumentation gemeldeter verdächtiger Aktivitäten. Diese Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt.

2.3 Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wir befolgen einen definierten Prozess für den Umgang mit potenzieller Finanzkriminalität:

  • Interne Meldung: Alle Mitarbeiter werden geschult, potenzielle Warnsignale zu erkennen und dem AML-Compliance-Beauftragten zu melden.

  • Externe Meldung: Wo erforderlich, werden Verdachtsmeldungen (SARs) bei den zuständigen Regulierungsbehörden eingereicht.

3. Mitarbeiterschulung und Bewusstsein

Wir stellen sicher, dass alle Mitarbeiter eine kontinuierliche AML-Schulung erhalten, um:

  • Die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen.

  • Warnsignale und verdächtige Aktivitäten zu identifizieren.

  • Korrekte Melde- und Dokumentationsverfahren zu befolgen. Die Schulungen werden regelmäßig aktualisiert, um Änderungen in den Gesetzen und aufkommenden Risiken Rechnung zu tragen.

4. Risikobasierter Ansatz

4.1 Laufende Risikobewertung

Unsere AML-Maßnahmen basieren auf einer kontinuierlichen Risikobewertung:

  • Bewertung des Risikoprofils von Kunden, Produkten und Dienstleistungen.

  • Anwendung verhältnismäßiger Kontrollen zur Minderung identifizierter Risiken.

  • Anpassung der Sorgfaltspflichtanforderungen basierend auf dem Risikoniveau der Kunden.

5. Rollen und Verantwortlichkeiten

5.1 AML-Compliance-Beauftragter

Ein dedizierter AML-Compliance-Beauftragter ist verantwortlich für:

  • Überwachung des täglichen Betriebs der AML-Maßnahmen und -Kontrollen.

  • Überwachung der Einhaltung interner und externer Anforderungen.

  • Koordination mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden.

  • Durchführung interner Audits und Programmbewertungen.

5.2 Management und Mitarbeiter

Alle ShakeBet-Mitarbeiter und das Management müssen:

  • Alle AML-bezogenen Verfahren befolgen.

  • An AML-Schulungen und Auffrischungskursen teilnehmen.

  • Ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten sofort melden.

6. Überprüfung und Aktualisierung der Richtlinie

Diese AML-Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um sicherzustellen, dass sie die aktuellen Gesetze, Vorschriften und Best Practices der Branche widerspiegelt. Wesentliche Aktualisierungen werden den Mitarbeitern und, wo relevant, den Kunden mitgeteilt.

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